В сентябре текущего года в России может появиться новый черный список банковских клиентов. Об этом пишет «Коммерсантъ».
Отмечается, что Банк России опубликовал проект указания, которое устанавливает порядок информирования банками регулятора о несанкционированных переводах со счетов их клиентов. Документ принят во исполнение закона, направленного на защиту средств клиентов банков от хищений.
«Закон наделяет ЦБ полномочиями вести базу дропперов, то есть компаний и физических лиц, на счета которых выводились денежные средства клиентов (или были попытки вывода) в рамках несанкционированных операций. ЦБ же, в свою очередь, будет доводить эту информацию до кредитных организаций», — сообщает издание.
Эксперты считают, что в указанном списке могут оказаться и добросовестные клиенты. Например, если их счета злоумышленники использовали тайно или в случае ошибок.
Клиентам, которые попали в черный список, банки должны будут ограничить снятие наличных и переводы со счетов.